고배당ETF 수익률 순위 TOP5, 미국 vs 한국, 어디에 투자해야 유리할까?

고배당 ETF 수익률 TOP5 비교! 미국 vs 한국, 어디에 투자해야 유리할까?

고배당 ETF, 수익률 중심으로 미국과 한국 비교해봤습니다

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2025년 들어 고배당 ETF에 대한 관심이 폭발적으로 늘고 있습니다. 매월 현금 흐름을 만들 수 있는 구조와 더불어, 고금리·인플레이션 국면 속에서 자본차익보다 배당소득에 집중하려는 투자자들이 증가하고 있기 때문이죠.

이번 글에서는 미국 vs 한국 고배당 ETF 수익률 TOP5를 실제 데이터를 기반으로 비교 분석하고, 어디에 투자하면 더 유리할지 투자 전략까지 정리해드립니다.

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미국 고배당 ETF TOP5 (2025 기준)

미국 고배당 ETF는 장기 배당 성장이 강점이며, 일부 ETF는 수익률 9%에 육박하는 고배당 구조를 갖고 있습니다.

순위 ETF 명칭 연 수익률(추정) 전략 특징

1	KBWY (Invesco REIT)	약 9.81%	리츠 중심 고배당 ETF
2	DIV (Global X SuperDividend U.S.)	약 6.09%	고배당주 분산 투자
3	SPYD (SPDR High Dividend)	약 4.4~4.5%	대형 우량주 중심, 낮은 보수
4	SCHD (Schwab Dividend Equity)	약 3.9%	10년 수익률 300% 이상, 성장+배당 균형 우수
5	HDV (iShares Core High Dividend)	약 3.4%	가치주 중심, 안정적 배당 지속

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한국 고배당 ETF TOP5 (2025 기준)

한국 ETF는 최근 한 달 수익률 기준으로 매우 강한 흐름을 보여주고 있으며, 월배당 구조나 운용보수 측면에서도 경쟁력을 키워가고 있습니다.

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순위 ETF 명칭 최근 수익률 / 배당률 전략 특징

1	RISE 코리아금융고배당 ETF	+20.2% (1개월)	금융주 집중 + 고배당 집중 전략
2	TIGER 은행고배당플러스TOP10	+5.02% / 4.07%	은행 중심 고배당 종목 압축 포트폴리오
3	KODEX 고배당주	약 4.43%	안정적 대형주 + 장기 배당 성향 ETF
4	PLUS 고배당주	+3.83% / 3.76%	업종 분산 + 단기 트렌드 수익 반영
5	HANARO K고배당	월 배당 / 저보수	국내 최저 운용보수(0.07%), 월 현금 흐름 확보 가능

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수익률만 보면? 한국 ETF가 앞선다!

단기 기준으로 보면 확실히 한국 ETF가 수익률에서 더 앞서는 흐름을 보이고 있습니다. 특히 RISE 금융고배당 ETF는 1개월 수익률이 무려 20% 이상 상승하며 투자자들 사이에서 강력한 관심을 받고 있어요.

하지만 장기 배당 성장성과 배당 안정성이라는 관점에서 보면, 미국 ETF 특히 SCHD나 SPYD의 전략적 강점이 부각됩니다.

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수익률 비교 요약표

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지역 고배당 ETF 대표 종목 수익률/배당률 전략 요약

미국	KBWY	연 약 9.8%	리츠 기반 고배당 ETF
미국	SCHD	연 약 3.9%, 10년 +300%	배당 성장 + 자본 수익 균형 전략
한국	RISE 코리아금융고배당	최근 1개월 +20.2%	금융 고배당주 집중, 공격적 전략
한국	HANARO K고배당	월 배당 / 0.07% 보수	저비용 구조, 장기 복리효과
한국	KODEX 고배당주	연 배당률 약 4.4%	대형주 중심 안정적 배당수익 전략

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어떤 ETF가 더 유리할까? 투자자 유형별 분석

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1. 단기 수익에 민감한 투자자라면 → 한국 RISE ETF
   고배당+단기 수익률 두 마리 토끼를 노릴 수 있어요. 단, 변동성 리스크도 존재합니다.
2. 장기 성장성과 배당 누적 효과가 중요하다면 → 미국 SCHD
   10년간 복리 수익률 300% 돌파. 배당성장주 중심이라 경기순환에도 강합니다.
3. 저비용 장기 배당 전략을 원한다면 → HANARO K고배당
   운용보수 0.07% + 월배당 구조로 연금 포트폴리오에 적합한 ETF입니다.
4. 글로벌 분산이 목표라면 → 미국 SPYD or HDV
   S&P500 기반 대형주에 투자하며, 환노출 및 글로벌 기업 배당 혜택을 동시에 누릴 수 있어요.

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투자 전략 핵심 요약 테이블

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로봇 ETF부터 로봇대장주까지 총정리, 어떻게 투자해야 더 높은 수익률을 기대할 수 있을까?

 

 

전략 항목 유리한 선택

단기 고수익 중심	RISE, TIGER 은행고배당
장기 배당 성장 중심	SCHD, SPYD
비용 효율 중심	HANARO K고배당
글로벌 분산 전략	미국 ETF (HDV, DIV 등)
월 현금흐름 전략	HANARO K고배당, KODEX 고배당주 (분배형 선택 시)

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결론

수익률만 보면 단기적으론 한국 고배당 ETF가 우세하지만, 장기 배당 성과와 안정성은 미국 ETF가 더 앞섭니다.

투자자는 자신의 투자 기간, 목표, 리스크 감내 수준에 맞춰 한국과 미국 ETF를 혼합해 하이브리드 포트폴리오로 구성하는 것이 가장 현실적인 전략입니다.

 

예: RISE (공격형) + SCHD (안정형) + HANARO K고배당 (세금 및 비용 효율형) 조합은 실전에서 매우 효과적인 구성입니다.