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금 주식 투자, ETF vs 펀드 vs 채굴주 어디가 더 유리할까?

리치메이커 유노이안 2025. 8. 16.
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금 주식 투자, ETF vs 펀드 vs 채굴주 어디가 더 유리할까?

2025년 금 투자 3가지 방식 비교, 최신 수익률과 전략까지

금 투자는 안전자산 선호, 인플레이션 헤지, 포트폴리오 분산 등 다양한 목적에 맞춰 선택할 수 있습니다.
ETF, 펀드, 채굴주 각각의 구조와 장단점, 2025년 성과를 종합해 비교해드립니다.


금 ETF – 비용 효율과 유동성의 균형

국내외 금 ETF는 주식처럼 실시간 거래가 가능하고 운용 보수가 연 0.1~0.4% 수준으로 낮습니다.
금 가격을 직접 추종해 구조가 단순하며, 국내 현물형은 연금·ISA 계좌 활용 시 절세 효과까지 기대됩니다.
다만 장기 수익률은 주식 대비 낮고(1984~2024년 연 4.3%), 추종 오차와 소규모 보유량 감소 효과가 단점입니다.


금 펀드 – 전문가 운용 vs 높은 비용

금 펀드는 ETF보다 운용 전략이 다양하지만 연 0.1~1.2%의 높은 보수가 부담입니다.
거래가 장 마감 시점에만 이뤄져 유동성이 낮고, 단기 대응이 어렵습니다.
최근 국내 금 펀드 평균 연초 이후 수익률은 약 19%이며, 일부 금광업체 혼합형 펀드는 20%를 넘겼습니다.


채굴주 / 채굴 ETF – 레버리지 효과와 고위험성

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금광업체 주식이나 채굴 ETF는 금 가격 상승 시 수익이 크게 확대되며 주가가 금보다 더 민감하게 움직입니다.
일부 기업은 배당까지 지급해 현금흐름을 보완합니다.
반면 경영·채굴 리스크, 부채, 원가 변동 등에 영향을 받아 변동성이 매우 큽니다.
2025년 채굴 ETF 중 SGDM, RING, GDXJ는 YTD 30~79% 수익률을 기록했습니다.


2025년 주요 상품 성과

구분 상품명 1년 수익률 비고

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국내 ETF ACE KRX금현물 약 38~39% 실물 기반, 순자산 최대
국내 ETF ACE 금선물 레버리지(합성 H) 약 62% 변동성·위험 큼
해외 ETF FGDL 42.33% 수수료 0.15%
해외 ETF AAAU 42.20% 수수료 0.18%
채굴 ETF SGDM +79% 금 가격 레버리지 효과
금광주 TFPM +77% 배당 지급 기업


선택 전략

안정적 금 가격 노출이 목적이면 금 ETF가 적합합니다.
공격적으로 수익을 노린다면 채굴 ETF나 유망 채굴주를 일부 포트에 포함시킬 수 있습니다.
장기 포트폴리오에서는 금 비중을 5~10% 수준으로 유지하며, ETF 중심에 일부 펀드·채굴주를 섞는 분산 전략이 효율적입니다.

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