금 ETF 투자 방법 총정리! KODEX vs TIGER 뭐가 좋을까?

금 ETF 투자 이렇게! KODEX vs TIGER 비교 총정리

금 ETF, 어떻게 투자하고 어떤 상품이 더 나을까요?

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지금처럼 주식이 조정을 받고 있을 때 언제든, 다시 수요가 몰릴 수 있는 게 안정자산인 금입니다. 그 중, 금 ETF는 안전자산으로 주목받는 금에 투자하면서도 실물 보관 없이 손쉽게 거래할 수 있는 방법입니다. 이번 글에서는 대표적인 금 ETF인 KODEX 골드선물(H)과 TIGER KRX금현물을 비교해보며 어떤 상품이 어떤 상황에 적합한지, 투자 전 꼭 알아야 할 유의사항까지 꼼꼼히 정리해드릴테니 끝까지 집중력 유지 부탁드립니다^^

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금 ETF란? 금을 간편하게 투자하는 방법

금 ETF는 금 선물지수나 금 현물지수를 추종하는 상장지수펀드입니다.
실물 금처럼 금고에 보관할 필요 없이 증권계좌로 주식처럼 사고팔 수 있다는 장점이 있죠.

종류는 다양합니다.
대표적으로는 선물형, 현물형, 재간접형이 있는데
각각 수익 구조와 리스크, 비용이 크게 다르다는 점이 중요합니다.

경기 둔화, 금리 인하, 지정학적 리스크가 커질수록 금값이 오르는 경향이 있어
이런 흐름을 타고 금 ETF에 대한 관심도 높아지고 있습니다.

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KODEX 골드선물(H) vs TIGER KRX금현물 핵심 비교

두 상품은 접근 방식이 완전히 다릅니다.
KODEX는 금 선물을 추종하며 환헤지(H) 구조가 적용된 상품이고,
TIGER는 실제 국내 금 현물에 가까운 구조를 따릅니다.

항목 TIGER KRX금현물 KODEX 골드선물(H)

기초자산	국내 금 현물지수	금 선물지수 + 환헤지
수수료(총보수)	약 0.15% (매우 저렴)	약 0.73% (상대적으로 높음)
환율 영향	있음	적음 (헤지 적용)
롤오버 비용	없음	존재 (선물 구조 특성)
장기 투자 적합성	유리함 (비용 낮고 구조 단순)	제한적 (비용·리스크 고려 시 단기 투자에 적합)

KODEX는 환율 리스크를 줄이면서 금에 노출하고 싶을 때,
TIGER는 금을 장기적으로 보유하고자 할 때 유리한 구조입니다.

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최근 수익률 흐름은? 금값 오르자 현물형 ETF 수익률도 '쑥쑥'

2025년 들어 금 가격이 크게 올랐습니다.
TIGER KRX금현물처럼 현물 기반 ETF들이 최근 3개월 동안 47% 이상의 수익률을 기록한 사례도 있었죠.

전문가들 사이에서는
“현물형이 비용이 낮고 금값 상승 시 수익이 더 빠르게 반영된다”는 평이 우세합니다.

향후 시장 전망도 금리에 민감한 금 투자자에게는 우호적입니다.
인플레이션 완화, 기준금리 인하 가능성, 지정학 리스크 등이 겹치면서 금 수요가 다시 증가할 것으로 보입니다.

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어떤 투자자에게 어떤 금 ETF가 더 적합할까?

이제 어떤 상품이 내 투자 스타일에 맞는지 따져볼 차례입니다.

만약
"나는 매달 정해진 금액을 적립식으로 투자하고 싶다"면?
→ 수수료 낮고 구조 단순한 TIGER KRX금현물이 적합합니다.

"요즘 원달러 환율이 불안한데 금에 투자하고 싶다"면?
→ 환헤지로 리스크 줄인 KODEX 골드선물(H)이 더 맞을 수 있어요.

하지만 어떤 상품이든 전제는 하나입니다.
"금값이 올라야 수익이 난다"는 것.
이 점을 잊으면 안 됩니다.

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금 ETF, 주식처럼 분석할 수 있을까?

금 ETF는 일반 주식처럼 PER이나 배당으로 평가하지 않습니다.
대신 아래 요소들이 핵심입니다.

1. 기초자산(금 가격)과의 추종 정확도
2. 수수료 구조
3. 환율 노출 여부
4. 롤오버 비용 존재 여부

따라서 목표주가를 설정하기보다
“내가 투자하는 ETF가 금값과 얼마나 잘 따라가는가”를 중점으로 보시는 게 현명합니다.

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국내 주요 금 ETF TOP 5 비교표로 한눈에 보기

아래는 국내 금 ETF 중 대표적인 5종을 수익률과 비용으로 비교한 표입니다.

순번 ETF명 기초자산/특징 최근 1년 수익률 총보수(연) 비고

1	ACE KRX금현물	국내 금 현물 추종	약 48.89%	약 0.19%	수익률 최상위권
2	KODEX 골드선물(H)	금 선물 + 환헤지	약 32.23%	약 0.60%	환율 리스크 낮음
3	TIGER 금은선물(H)	금+은 선물 복합	약 30.39%	약 0.39%	금·은 분산투자 가능
4	TIGER KRX금현물	국내 금 현물지수	상장 초기 (수익률 미제공)	약 0.15%	총보수 국내 최저
5	ACE 골드선물레버리지(합성 H)	금 선물 2배 추종 (레버리지)	약 62.07%	수수료 높음	고위험 단기 투자자 대상

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투자 전 꼭 알아야 할 금 ETF 유의사항

1. 금 ETF는 포트폴리오 분산용 자산입니다.
   주식·채권처럼 주력 투자 자산은 아니며, 보조적 성격이 강합니다.
2. 환율·금리·수요의 변동성에 민감합니다.
   미국 금리 인상기, 달러 강세 시 금값은 하락할 수 있습니다.
3. 상품 구조를 잘 확인해야 합니다.
   예를 들어 선물형은 롤오버 비용이 숨어 있고,
   환헤지 여부에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다.
4. 장기 보유를 생각한다면 수수료가 핵심입니다.
   보수가 0.7%인 상품과 0.15%인 상품은
   수익률 차이를 만들 수밖에 없습니다.